Vermögen aufbauen
Sie haben einen hohen monatlichen Überschuss und möchten daraus planvoll Vermögen aufbauen. Die Zusammenarbeit erfolgt überwiegend digital. Bei wichtigen Weichenstellungen spreche ich persönlich mit Ihnen.
Ihr Geld verdient Beratung. Keinen Vertrieb.
Für eine Geldanlage, die Sie verstehen und langfristig durchhalten können. Persönliche Finanzberatung in Mannheim & Rhein-Neckar, bundesweit digital. Auf Honorarbasis.
- Persönlich
- Provisionsfrei
- § 34h GewO
< 1 %
aller Finanzanlagenberater in Deutschland sind echte Honorarberater nach § 34h GewO. Ich gehöre dazu.
Quelle
396 Honorar-Finanzanlagenberater nach § 34h GewO standen zum 1. Oktober 2026 41.499 Finanzanlagenvermittlern nach § 34f GewO gegenüber, das sind 0,95 Prozent. Quelle: Deutsche Industrie- und Handelskammer, Vermittlerstatistik Oktober 2026.
0 €
Produktprovisionen, die bei mir verbleiben. Mein Honorar vereinbare ich vorab und schriftlich mit Ihnen.
131
Menschen habe ich für meine Masterarbeit zu Finanzberatung und ihrer Vergütung befragt. 97 Prozent wünschten sich klar ausgewiesene Beratungskosten. Meine Honorare stehen für jeden sichtbar auf dieser Website.
Quelle
97 Prozent der 130 gültigen Antworten. Eigene nicht repräsentative Online-Befragung im Rahmen meiner Masterarbeit, 131 vollständig abgeschlossene Fragebögen. Alle Ergebnisse der Erhebung
Der Weg, der zu Ihrer Situation passt.
Vermögen bewahren
Ihr Vermögen ist gewachsen, möglicherweise über mehrere Depots und Verträge. Ich bringe alles unter eine gemeinsame Strategie und bleibe bei Anlage, Entnahme und Nachfolge Ihr fester Ansprechpartner.
Einmalig Rat holen
Sie möchten eine konkrete Entscheidung unabhängig prüfen lassen. Sie erhalten eine fundierte Einschätzung zum vorher vereinbarten Pauschalpreis. Mit der Einschätzung ist der Auftrag abgeschlossen.
Sie bezahlen mich, also arbeite ich für Sie.
Mein Einkommen hängt nicht davon ab, welches Finanzprodukt ich empfehle.
Für meine Empfehlung zählen Ihre Ziele, Ihr Zeithorizont, Ihre Risikobereitschaft und die Kosten. Denn jeder vermeidbare Euro an Kosten verringert das Kapital, das langfristig für Sie arbeiten kann.
Keine Provisionen
Ist ein empfohlenes Produkt nur mit Provision erhältlich, gebe ich sie vollständig an Sie weiter.
Festes Honorar
Sie kennen den Preis, bevor ich anfange, und wissen, welche Leistung Sie dafür erhalten.
Niedrige Kosten
Weil ich an keinem Produkt mitverdiene, empfehle ich Ihnen breit gestreute, kostengünstige Fonds und ETFs.
Wissenschaftlich fundiert
Meine Empfehlungen stützen sich auf Kapitalmarktforschung. Die Annahmen dahinter lege ich Ihnen offen.
Wobei ich Sie unterstütze
Unabhängige Zweitmeinung
Sie erhalten eine schriftliche Einschätzung Ihrer Unterlagen und eine konkrete Empfehlung zu jeder geprüften Position.
Finanzanalyse und Strategie
Ich erfasse Ihr Vermögen, Ihre Ziele, Ihren Zeithorizont und Ihre Risikobereitschaft. Daraus entsteht eine Anlagestrategie, die zu Ihrer Situation passt.
Vermögensaufbau und Ruhestandsplanung
Ich berechne, welches Vermögen Sie für Ihren Ruhestand benötigen, und entwickle einen realistischen Weg dorthin.
Depot-Check und Optimierung
Sie erfahren, was Ihr Depot kostet, wie breit Ihr Vermögen gestreut ist und wo es sich vereinfachen lässt.
Langfristige Begleitung
Ich bleibe Ihr fester Ansprechpartner, überprüfe Ihre Strategie regelmäßig und passe sie gemeinsam mit Ihnen an veränderte Lebensumstände an.
Altersvorsorgedepot ab 2027
Die neue staatlich geförderte Altersvorsorge ab 2027, mit der Sie auch ohne Versicherungsmantel am Kapitalmarkt investieren können.
So läuft eine Zusammenarbeit ab
Kostenloses Erstgespräch
In etwa 30 Minuten schildern Sie Ihre Situation und Ihr Anliegen. Ich stelle Rückfragen und sage Ihnen offen, ob und wie ich Sie unterstützen kann.
Analyse und Konzept
Ich prüfe Ihre Unterlagen, bestehende Anlagen, Kosten und Risiken. Anschließend erarbeite ich ein schriftliches Konzept.
Beratungsgespräch
Ich stelle Ihnen das Konzept vor und erkläre die Empfehlungen, Alternativen und Auswirkungen. Danach entscheiden Sie in Ruhe über das weitere Vorgehen.
Umsetzung und Begleitung
Auf Wunsch begleite ich Sie bei der Umsetzung und bleibe langfristig Ihr Ansprechpartner.
Über die Qualität einer Finanzberatung entscheidet insbesondere die Frage, wer den Berater bezahlt.
Produktkosten entscheiden mit über Ihren Anlageerfolg.
Renditen sind ungewiss. Kosten fallen dagegen sicher an und verringern Jahr für Jahr das investierte Vermögen.
Provisionen werden über die Produkte bezahlt, etwa über Ausgabeaufschläge und laufende Fondskosten. Von zwei passenden Lösungen empfehle ich Ihnen die günstigere.
Aktiv gemanagte Aktienfonds verursachten im aktuellen ESMA-Vergleich laufende Kosten von rund 1,2 Prozent pro Jahr. Passive Aktien-ETFs lagen bei rund 0,2 Prozent.
Quelle und Annahmen
Europäische Wertpapieraufsicht ESMA, Market Report on Costs and Performance of EU Retail Investment Products 2025, veröffentlicht am 3. März 2026. Modellrechnung: 100.000 Euro Anfangsvermögen über 20 Jahre, sechs Prozent Bruttorendite, Vergleich von 1,2 Prozent und 0,2 Prozent jährlichen Kosten. Ob und in welchem Umfang sich bei Ihrem Depot Einsparungen ergeben, zeigt erst die individuelle Analyse.
Rund 53.400 €
Vermögensunterschied nach 20 Jahren in der Modellrechnung mit 100.000 Euro Anfangsvermögen.
M.A. Finance und Controlling
Aus meiner Masterarbeit wurde meine Beratung.
Ich untersuchte das Vergütungsmodell der Honorarberatung und entwickelte daraus ein digital unterstütztes Geschäftsmodell für meine eigene Beratung.
Für die Arbeit befragte ich 131 Menschen und führte ein Experteninterview mit Volker Hildebrand von der Vermögenswerkstatt. Aus dem fachlichen Austausch entstand eine Zusammenarbeit.
Eine Frage aus meiner Erhebung
75,4 % der 122 gültigen Antworten sahen in Provisionen einen Interessenkonflikt zwischen Berater und Kunde.
Eigene nicht repräsentative Online-Befragung. 131 vollständig abgeschlossene Fragebögen. Die Ergebnisse lassen sich nicht statistisch auf die Gesamtbevölkerung übertragen. Alle Ergebnisse der Erhebung
Mein Honorar
Einmalhonorar
600 €
einmalig zu Beginn, inkl. 19 % USt.
- Analyse Ihrer finanziellen Situation
- Festlegung Ihrer Risikobereitschaft
- Individueller Anlagevorschlag
- Begleitung bei der Umsetzung
Langfristige Begleitung
0,50 bis 0,95 %
danach pro Jahr, inkl. 19 % USt.
- 0,95 % ab 10.000 €, 0,80 % ab 500.000 €, 0,60 % ab 2 Mio. €, 0,50 % ab 5 Mio. €
- Fester persönlicher Ansprechpartner
- Depotführung, Wertpapierhandel und Beratung im Betreuungshonorar enthalten
- Jährliche Überprüfung und notwendige Anpassungen
Beratung nach Bedarf
180 €
pro Stunde, inkl. 19 % USt.
- Für eine einzelne Frage, ohne Paket
- Einschließlich Vor- und Nachbereitung
- Auch für das Altersvorsorgedepot
Zusammenarbeit mit der Vermögenswerkstatt
Worauf Sie sich verlassen können
Festes Honorar, vorher vereinbart
Mein Honorar steht fest, bevor ich mit meiner Arbeit beginne. Kosten entstehen erst, nachdem Sie die Honorarvereinbarung unterschrieben haben.
Keine Provisionen
Ich nehme für meine Beratung keine Provisionen oder Zuwendungen von Produktanbietern an. Sollte dennoch eine Zuwendung anfallen, lege ich sie offen und leite sie vollständig an Sie weiter.
Bewährtes darf bleiben
Auch die Empfehlung, nichts zu verändern, kann das Ergebnis meiner Arbeit sein. Ein günstiger Fonds, der zu Ihrem Ziel passt, bleibt im Depot, auch wenn ihn jemand anderes ausgesucht hat.
Ihr Geld bleibt auf Ihren Namen
Ihr Depot wird bei einer Depotbank auf Ihren Namen geführt und die Wertpapiere werden dort verwahrt. Die Vermögensgegenstände eines Investmentfonds werden auf Ebene des Fonds als Sondervermögen gehalten und sind rechtlich vom Vermögen der Kapitalverwaltungsgesellschaft getrennt. Guthaben auf Verrechnungskonten sind dagegen Bankeinlagen und unterliegen den jeweils geltenden Einlagensicherungsregeln. Sie behalten jederzeit Zugriff auf Ihre Anlagen. Über die Umsetzung jeder Anlageempfehlung entscheiden Sie.
Aus meinem Blog
Die Illusion der kostenfreien Beratung
In der Medizin wäre es undenkbar, dass der Pharmakonzern den Arzt bezahlt. In der Finanzberatung ist es der Normalfall. Warum die Vergütungsstruktur über Ihren Vermögensaufbau entscheidet und was die Zahlen aus meiner Masterarbeit dazu sagen.
Artikel lesenErzählen Sie mir, worum es geht.
Im Erstgespräch sage ich Ihnen, wobei ich helfen kann und wie eine Zusammenarbeit aussehen würde. Ob Sie mich beauftragen, entscheiden Sie danach in Ruhe.